مدل قیمت گذاری دارایی های سرمایه ای و معیارهای ارزیابی عملکرد به سبب ریسک

مدل قیمت گذاری دارایی های سرمایه ای و معیارهای ارزیابی عملکرد به سبب ریسک

رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری
عملکرد صندوق های سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری
انواع صندوق های سرمایه گذاری
پایان نامه صندوق های سرمایه گذاری
مدل قیمت گذاری دارایی های سرمایه ای
معیارهای ارزیابی عملکرد به سبب ریسک

رفتن به سایت اصلی

دانلود پایان نامه رشته حسابداری

مدل قیمت گذاری دارایی های سرمایه ای و معیارهای ارزیابی عملکرد به سبب ریسک

 

 

 

چکیده 

ارتباط مستقیم و تاثیر مثبت و معنی دار توسعه بازارهای مالی بر رشد و توسعه اقتصادی مبین این مطلب است كه بدون داشتن بازارهای مالی سازمان یافته رقابتی و كارآمد ، امكان داشتن اقتصادی توسعه یافته بعید به نظر می رسد . بنابراین فراهم كردن زمینه وجود بازارهای مالی پویا ، رقابتی وكارآمد به منظور تجهیز منابع پس اندازی و هدایت و تخصیص بهینه آن، بین فعالیت های متعدد اقتصادی، باید جزء مبانی پایه ای و اصولی در هرنظام اقتصادی و در كانون توجه مسئولان و سیاست گذاران قرار گیرد.

اهمیت صندوق های مشترک سرمایه گذاری را می توان از منظر شرکتهای سرمایه پذیر، سرمایه گذاران، بازار بورس و کل اقتصاد، مورد توجه قرار داد. از منظر شرکتهای سرمایه پذیر، جایگزینی مالکیت عمده، از سرمایه گذاران انفرادی به سوی صندوق های سرمایه گذاری، مطلوب تر می باشد.زیرا سرمایه گذاران در قالب اشخاص حقوقی قادرند تصمیمات سرمایه گذاری، تأمین مالی و عملیاتی بهتری را اتخاذ نمایند. این در حالی است که، سرمایه گذاران جزء، غالباً تفکر بلند مدت و مشخصی ندارند. از منظر سرمایه گذاران نیز توان صندوق های سرمایه گذاری در کسب بازده های اضافی نسبت به بازار سرمایه، تمایل آنها را در خرید واحدهای سرمایه گذاری این صندوقها بیشتر میکند. از سوی دیگر، سرمایه گذاری از طریق صندوق های سرمایه گذاری، سبب خواهد شد که تصمیمات تخصصی تر و بهینه تری اتخاذ شود تا از نوسانات شدید قیمت سهام در بازار سرمایه جلوگیری شود و از این لحاظ، صندوق های سرمایه گذاری نقش برجسته ای در اقتصاد کشور ایفا میکنند.

تحقیق حاضر تلاش می کند تا مسئله نمایندگی را در قالب بررسی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری، مورد آزمون قرار دهد. صندوق های سرمایه گذاری به این دلیل که مؤسسات مالی هستند که با پس انداز سرمایه گذاران و از جانب آنها اقدام به خرید و فروش و تشکیل پرتفوی می نمایند، نقش نمایندگی روشن و بی بدیلی را ایفا میکنند. بنابراین، بررسی عملکرد این صندوق های سرمایه گذاری میتواند شواهد روشنی را در راستای نحوۀ ایفای وظیفه نمایندگی و مباشرت این واسطه های مالی برای مالکان و سایر استفاده کنندگان فراهم کند.

در این تحقیق مباحث نظری پیرامون صندوق های مشترک سرمایه گذاری و پیشینه تحقیق در مورد بررسی عملکرد این واسطه های مالی، آورده شده است. همچنین در این بخش معیار های لازم جهت ارزیابی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری به طور کامل تبیین شده است.در بخش مربوط به پیشینه تحقیق نیز سعی شده تا تحقیقات معتبر و مشهوری که توسط پژوشگران در زمینه بررسی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری وجود دارد، آورده شود. 

 

 

 

واژه های کلیدی :

صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری مشترک

 

 

 

مقدمه

حفظ و توسعه توان اقتصادی هر جامعه ای در آینده در گرو سرمایه گذاری امروز آن جامعه است؛ سرمایه گذاری موتور محركه توسعه اقتصادی واجتماعی است، این رهیافتی است كه هیچ مکتب و نظام اقتصادی در آن شک ندارد و به همین دلیل در تمامی  كشورها شیوه هایی به كار گرفته می شود كه افراد و بنگاه ها بخشی از درآمد خود را به امر سرمایه گذاری تخصیص دهند. منتهی، دستیابی به رشد بلندمدت و مداوم اقتصادی نیازمند تجهیز و تخصیص بهینه منابع در سطح اقتصاد ملی است و این مهم بدون كمک بازارهای مالی، به ویژه بازار سرمایه گسترده و كارآمد، امكان پذیر نمیباشد.از طرف دیگر، دركنار كمیابی منابع مالی درهر جامعه ای، سوق دادن این منابع محدود به سمتی كه منجر به بالاترین بازدهی شود ، خود مساله ای است که نیازمند مدیریت كارآمد وكارآ است و این مهم بدون ارزیابی عملكرد و برخورداری از یک شاخص که عملكرد را به درستی بسنجد، امكان پذیر نمی باشد.

 

به طور کلی، زمانی که از سرمایه گذاری صحبت به میان می آید، سرمایه گذاری در کلیه دارایی ها،  اعم از دارایی های واقعی و مالی،که چه به صورت قابل معامله و چه به صورت غیر قابل معامله است، را شامل میشود. لیکن، در مباحث مالی عمدتاً سرمایه گذاری در دارایی های مالی و به طور ویژه سرمایه گذاری در اوراق بهادار قابل معامله، مورد توجه و بحث قرار می گیرد. هر سرمایه گذار می تواند مستقیماً و یا به طور غیر مستقیم و از طریق واسطه های مالی در اوراق بهادار سرمایه گذاری نماید. صندوق های سرمایه گذاری از جملۀ این ابزارهای سرمایه گذاری غیر مستقیم محسوب می شوند. صندوق های سرمایه گذاری واسطه های مالی هستند که به عامه مردم سهام خود را می فروشند و عواید حاصل از آن را در سبد متنوعی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. هر سهمی که فروخته می شود، نماینده نسبت متناسبی از پرتفوی اوراق بهاداری است که صندوق های سرمایه گذاری به وکالت از طرف سرمایه گذارانشان، مدیریت می کنند. صندوق های سرمایه گذاری دارای مزایای بالقوه ای هستند که سرمایه گذاران گاهی اوقات با وجود در اختیار داشتن منابع مالی مورد نیاز برای سرمایه گذاری در پرتفویی متنوع، باز هم ترجیح می دهند که در این صندوق ها سرمایه گذاری نمایند. این مزایا عبارتند از: مدیرت حرفه ای، تنوع بخشی، صرفه جویی ناشی از مقیاس، نقدینگی، آسانی و سهولت، انعطاف پذیری و … .

 

در فراگرد مدیریت سرمایه گذاری، ارزیابی عملکرد پرتفوی سرمایه گذاری ها، مرحله پایانی می باشد، لیکن از آن می توان به مثابه یک ساز و کار بازخوردی و کنترلی، به منظور اثر بخش تر نمودن فراگرد مدیریت سرمایه گذاری استفاده نمود. آنچه مسلم است، این است که در اختیار داشتن یک ابزار سنجش مناسب که عملکرد را درست و صحیح مورد سنجش قرار دهد، دارای اهمیتی است که بر هیچکس پوشیده نمی باشد. 

 

یکی از مشکلات اساسی در بحث ارزیابی عملکرد، تمایل انسانی به تمرکز بر بازده پرتفوی و عدم توجه کافی به ریسک متحمل شده برای کسب بازده مورد نظر است. لذا ارزیابی عملکرد بایستی شامل شناسایی همزمان بازده و ریسک سرمایه گذاری باشد. نکته دیگری را که در این میان باید به آن توجه کرد، این است که عملکرد باید به صورت نسبی و نه به صورت مطلق، مورد ارزیابی قرار گیرد و لذا برای امر مقایسه، نیازمند یک مبنا یا شاخص هستیم. از آغاز دهه 1960 تاکنون پژوهشگران زیادی به این امر توجه کرده و همواره با مدل سازی و آزمون مدل های موجود درصدد آزمون کارآیی این مدل ها بر آمده اند. نتایج به دست آمده از این تحقیقات متنوع و مختلف است. در این تحقیق، محقق در نظر دارد تا عملکرد صندوق های سرمایه گذاری بورس اوراق بهادار تهران را با استفاده از مدل های موجود ارزیابی و بررسی نماید. 

 

 

 

 

 

 

  فهرست مطالب

بررسی عملکرد و رتبه بندی صندوق های سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار تهران

 

مقدمه : 17

2- 1 تاریخچه و سیر تاریخی صندوق های مشترک سرمایه گذاری 18

2- 3  تفاوت صندوق های سرمایه گذاری با شرکتهای سرمایه گذاری 21

2- 4  ساختار صندوق های سرمایه گذاری 23

شکل شماره (2- 2): ساختار صندوق های سرمایه گذاری 24

2- 5  عواید حاصل از  صندوق های مشترك سرمایه گذاری برای سرمایه گذار 25

2- 6  مزایای صندوق های  سرمایه گذاری مشترك 25

2- 6- 1  مدیریت حرفه ای 26

2- 6- 2  تنوع بخشی  26

2- 6- 3  صرفه جویی ناشی از مقیاس 27

2- 6- 4  نقدینگی 27

2- 6- 5  آسانی و سهولت 28

2- 6- 6  انعطاف پذیری و  تنوع  28

2- 6- 7  ارائه خدمات به سهام داران 28

2- 6- 8  اطمینان از اقدامات مدیران 29

2- 7  معایب صندوق های  مشترك سرمایه گذاری 29

2- 7- 1  مدیریت حرفه ای 29

2- 7- 2  هزینه ها 29

2- 7- 3  رقیق سازی 29

2- 8  انواع صندوق های سرمایه گذاری 30

2- 8- 1  صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه ثابت 30

2- 8- 2  صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه متغیر 31

2- 8- 3  مقایسه صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه ثابت و صندوق های سرمایه گذاری با سرمایه متغیر: 31

الف ) وجوه اشتراک 32

ب ) وجوه افتراق: 32

2- 8- 4  انواع صندوق ها از نظر ابزارهای مورد استفاده 33

2- 8- 4- 1  صندوق های بازار پول 33

2- 8- 4- 2  صندوق های اوراق قرضه 34

2- 8- 4- 3  صندوق های سهام 34

2- 8- 4- 4  صندوق های ترکیبی 35

2- 9  صندوق های سرمایه گذاری در ایران 35

2- 9- 1  فعالیت معاملاتی و سرمایه ای صندوق های  سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار تهران 36

2- 9- 2  تعداد و ترکیب سرمایه گذاران صندوق های سرمایه گذاری 36

2- 9- 3  ترکیب دارایی های صندوق های سرمایه گذاری 37

2- 9- 4  ضرورت گسترش صنعت صندوق های سرمایه گذاری در کشور 37

2- 10  ارزیابی عملکرد صندوق های سرمایه گذاری 38

2- 11  پیشینه مدل قیمت گذاری داراییهای سرمایه ای 40

2- 11- 1  تئوری میانگین- واریانس مارکوییتز 40

2- 11- 2  مرز کارا، برای پرتفوی اوراق بهادار مدل مارکوییتز 41

2- 11- 3  نظریه بازار سرمایه 42

2- 12  مدل قیمت گذاری دارایی های سرمایه ای 42

2- 12- 1  رابطه ریسک و بازده دارایی های منفرد بر طبق مدل CAPM 43

2- 12- 2  ریسک در مدل CAPM 45

الف) ریسک سیستماتیك 45

ب)  ریسك غیر سیستماتیك 45

2- 12- 3  مدل CAPM و صندوق های سرمایه گذاری 46

2- 13  معیارهای ارزیابی عملکرد تعدیل شده از بابت ریسک 47

2- 13- 1  شاخص ترینر 48

2- 13- 2  شاخص آلفای جنسن 49

2- 13- 3  شاخص شارپ 51

2- 13- 4  شاخص سورتینو  52

2- 13- 4- 1  ریسك نامطلوب 53

2- 13- 5  شاخص فاما 55

2- 13- 6  شاخص   57

2- 13- 7  شاخص نسبت اطلاعاتی 58

2- 14  مقایسۀ معیارهای ارزیابی عملکرد تعدیل شده بر حسب ریسک 59

2- 15  پیشینه تحقیق 60

2- 15- 1  پیشینه تحقیق در ایران 67

 

منابع

 

  • پاورپوينت روابط متقابل شهر و روستا با تاکید بر ایران

    پاورپوينت روابط متقابل شهر و روستا با تاکید بر ایران رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوينت روابط متقابل شهر و روستا با تاکید بر ایران جهت رشته جغرافيا قالب 207 اسلايد و با فرمت pptx بصورت کامل و جامع و…

  • بررسی نحوه معلوم شدن عین مورد معامله

    بررسی نحوه معلوم شدن عین مورد معامله عین قرارداد مورد معامله عرف و قانون مدنی دانلود مقاله رشته حقوق بررسی نحوه معلوم شدن عین مورد معامله دانلود مقالات حقوق دانلود مقالات حقوقی سیستم همکاری در فروش فایل رفتن به سایت…

  • چارچوب نظری و پیشینه پژوهش دانشجوی سیگاری

    چارچوب نظری و پیشینه پژوهش دانشجوی سیگاری فصل دوم پایان نامه دانشجوی سیگاری مبانی نظری دانشجوی سیگاری پیشینه تحقیق دانشجوی سیگاری پیشینه داخلی دانشجوی سیگاری پیشینه خارجی دانشجوی سیگاری پیشینه پژوهش دانشجوی سیگاری پیشینه نظری دانشجوی سیگاری ادبیات نظری دانشجوی…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق ارزش ویژه برند 2

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق ارزش ویژه برند 2 کلمات کلیدی : مبانی نظری ارزش ویژه برند فصل دوم پایان نامه ارزش ویژه برند دانلود مبانی نظری ارزش ویژه برند پیشینه ارزش ویژه برند پیشینه تحقیق ارزش ویژه برند پیشینه…

  • پاورپوینت دوره عمر محصول

    پاورپوینت دوره عمر محصول پاورپوینت هزینه یابی دوره عمر محصول پاورپوینت دوره عمر محصولات پاورپوینت دوره عمر محصول چیست پاورپوینت دوره عمر یک محصول پاورپوینت دوره چرخه عمر محصول رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت دوره عمر محصول جهت رشته مدیریت…

  • پاورپوینت استاندارد حسابداری شماره 5 - حسابداری رويدادهای بعد از تاريخ ترازنامه

    پاورپوینت استاندارد حسابداری شماره 5 - حسابداری رويدادهای بعد از تاريخ ترازنامه پاورپوینت حسابداری رویدادهای بعد از تاریخ ترازنامه پاورپوینت استاندارد حسابرسی رویدادهای بعد از تاریخ ترازنامه پاورپوینت استانداردهای حسابداری رویدادهای بعد از تاریخ ترازنامه پاورپوینت استاندارد حسابداری شماره 5…

  • فصل دوم پایان نامه مدیریت دانش و فرهنگ سازمانی

    فصل دوم پایان نامه مدیریت دانش و فرهنگ سازمانی کلمات کلیدی : مبانی نظری استقرار مدیریت دانش دانلود مبانی نظری مدیریت دانش پیشینه مدیریت دانش در ایران پیشینه تحقیق مدیریت دانش پیشینه پژوهش مدیریت دانش فصل دوم پایان نامه مدیریت…

  • ارزیابی محدودیت ها و موانع در پیاده سازی برنامه های بهبود کیفیت صنایع

    ارزیابی محدودیت ها و موانع در پیاده سازی برنامه های بهبود کیفیت صنایع بهبود کیفیت برنامه های بهبود کیفیت بهبود کیفیت صنایع صنایع کوچک ارومیه بررسی محدودیت ها و موانع در پیاده سازی برنامه های بهبود کیفیت صنایع پایان نامه…

  • پاورپوینت ضايعات محصول، واحدهاي مشمول دوباره كاري و ضايعات مواد

    پاورپوینت ضايعات محصول، واحدهاي مشمول دوباره كاري و ضايعات مواد کلمات کلیدی : پاورپوینت ضايعات محصول، واحدهاي مشمول دوباره كاري و ضايعات مواد تحقیق ضايعات محصول، واحدهاي مشمول دوباره كاري و ضايعات مواد ضايعات محصول دوبارهكاري ضايعاتمواد انواع ضايعات محصول…

  • پاورپوینت مودم و انواع آن

    پاورپوینت مودم و انواع آن دانلود پاورپوینت مودم و انواع آن پاورپوینت تحقیق راجب مودم و انواع آن پاورپوینت انواع مودم تحقیق راجب انواع مودم رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت مودم و انواع آن جهت رشته کامپیوتر در قالب…

  • دانلود تحقیق درباره کیفیت زندگی و ابعاد آن word

    دانلود تحقیق درباره کیفیت زندگی و ابعاد آن word رفتن به سايت اصلي هدف از این تحقیق بررسی کیفیت زندگی و ابعاد آن با فرمت docx در قالب 14 صفحه ورد بصورت کامل و جامع و با قابلیت ویرایش می…

  • تشریح کامل مولفه ها و ابعاد فناوری اطلاعات و ساختار سازمانی

    تشریح کامل مولفه ها و ابعاد فناوری اطلاعات و ساختار سازمانی تاثیر فناوری اطلاعات بر ساختار سازمانی تاثیر فناوری بر ساختار سازمانی رابطه بین تکنولوژی و ساختار سازمانی اثر تکنولوژی بر ساختار سازمانی تکنولوژی سازمانی میزان تاثیر فناوری اطلاعات بر…

  • پاورپوینت مراقبت آغوشی از نوزادان نارس توسط پدر و مادر

    پاورپوینت مراقبت آغوشی از نوزادان نارس توسط پدر و مادر رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت Kangaroo Mother Care جهت رشته ی پزشکی در قالب 33 اسلاید و با فرمت pptx به صورت کامل و جامع و با قابلیت ویرایش…

  • تحلیل های علمی تولید گندم در ایران و جهان (اقتصاد گندم ایران )

    تحلیل های علمی تولید گندم در ایران و جهان (اقتصاد گندم ایران ) ضایعات گندم و نان تولید گندم در ایران توسعه کشاورزی در ایران بازاریابی صادراتی گندم ایران دانلود مقاله تحلیل های علمی تولید گندم در ایران و جهان…

  • پاورپوینت مدیریت تغییر و نوآوری

    پاورپوینت مدیریت تغییر و نوآوری پاورپوینت مدیریت تغییر و تحول دانلود پاورپوینت مدیریت تغییر و نوآوری پاورپوینت تغییر و نوآوری در مدیریت مدیریت تغییر و تحول ppt مدیریت تغییر و تحول سازمانی ppt رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت مدیریت…

  • پاورپوینت تشریح نظریه های توسعه روستایی

    پاورپوینت تشریح نظریه های توسعه روستایی رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت تشریح نظریه های توسعه روستایی جهت رشته برنامه ریزی شهری در قالب 92 اسلاید و با فرمت pptx به صورت کامل و جامع و با قابلیت ویرایش  …

  • خلاصه کتاب مبانی برنامه ریزی شهری دکتر اسماعیل شیعه

    خلاصه کتاب مبانی برنامه ریزی شهری دکتر اسماعیل شیعه خلاصه کتاب مبانی برنامه ریزی شهری دکتر اسماعیل شیعه رفتن به سایت اصلی خلاصه کتاب مبانی برنامه ریزی شهری دکتر اسماعیل شیعه به تعداد 56 صفحه pdf مناسب مرور سریع و…

  • پاورپوینت آموزش تدریس فصل 5 علوم هشتم - حس و حرکت

    پاورپوینت آموزش تدریس فصل 5 علوم هشتم - حس و حرکت رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت آموزش تدریس فصل 5 علوم هشتم - حس و حرکت به دانش آموزان کلاس هشتم متوسطه اول در قالب 40 اسلاید و با…

  • پرسشنامه ابراز وجود برای جوانان asa لی و همکاران 1975

    پرسشنامه ابراز وجود برای جوانان asa لی و همکاران 1975 پرسشنامه ابراز وجود برای جوانان asa لی و همکاران 1975 در 13 صفحه ورد قابل ویرایش با فرمت doc رفتن به سایت اصلی پرسشنامه ابراز وجود برای جوانان asa لی…

  • پروپوزال پایان نامه مدیریت دانش مشتری

    پروپوزال پایان نامه مدیریت دانش مشتری کلمات کلیدی : پروپوزال مدیریت دانش دانلود پروپوزال مدیریت دانش نمونه پروپوزال مدیریت دانش دانلود نمونه پروپوزال مدیریت دانش پروپوزال در مورد مديريت دانش پروپوزال مدیریت دانش مشتری دانلود پروپوزال مدیریت دانش مشتری پروپوزال…

  • چارچوب نظری و پیشینه پژوهش اختلال بدشکلی بدن

    چارچوب نظری و پیشینه پژوهش اختلال بدشکلی بدن کلمات کلیدی : فصل دوم پایان نامه اختلال بدشکلی بدن مبانی نظری اختلال بدشکلی بدن پیشینه تحقیق اختلال بدشکلی بدن پیشینه داخلی اختلال بدشکلی بدن پیشینه خارجی اختلال بدشکلی بدن پیشینه پژوهش…

  • پاورپوینت انواع روشهای جوشکاری خطوط ریلی راه آهن

    پاورپوینت انواع روشهای جوشکاری خطوط ریلی راه آهن رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت انواع روشهای جوشکاری خطوط ریلی راه آهن جهت رشته حمل و نقل در قالب 39 اسلايد و با فرمت pptx به صورت کامل و جامع و…

  • نانو کامپوزیت پلیمری با تقویت کننده خاک رس

    نانو کامپوزیت پلیمری با تقویت کننده خاک رس کامپوزیت نانو کامپوزیت پلیمری تقویت کننده خاک رس دانلود مقالات رشته مواد و متالوژی نانو کامپوزیت پلیمری با تقویت کننده خاک رس دانلود مقالات مهندسی مواد و متالوژی سیستم همکاری در فروش…

  • پاورپوینت کارت امتیازی متوازن

    پاورپوینت کارت امتیازی متوازن پاورپوینت کارت امتیازی متوازن چیست پاورپوینت کارت امتیازی متوازن pdf پاورپوینت كارت امتيازي متوازن پاورپوینت کارت امتیازی متوازن ppt پاورپوینتکارت امتیاز متوازن ppt رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت کارت امتیازی متوازن جهت رشته حسابداری در قالب…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق برون سپاری خدمات شهری

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق برون سپاری خدمات شهری مبانی نظری برون سپاری خدمات شهری چارچوب نظری برون سپاری خدمات شهری دانلود مبانی نظری برون سپاری خدمات شهری پیشینه برون سپاری خدمات شهری پیشینه تحقیق برون سپاری خدمات شهری پیشینه…

  • حقوق و تکالیف متعاملین در بیع الکترونیک

    حقوق و تکالیف متعاملین در بیع الکترونیک کلمات کلیدی : بیع الکترونیک مقاله بیع الکترونیکی بیع الکترونیکی چیست پایان نامه بیع الکترونیکی خیارات در بیع الکترونیکی بیع الکترونیکی در نظام حقوقی ایران تجارت الکترونیکی بیع است یا معاطات پایان نامه…

  • پاورپوینت بررسی روابط بین مهندسان مشاور و کارفرمایان

    پاورپوینت بررسی روابط بین مهندسان مشاور و کارفرمایان پاورپوینت روابط مهندسان مشاور و کارفرمایان دانلود پاورپوینت روابط مهندسان مشاور و کارفرمایان پاورپوینت درباره روابط مهندسان مشاور و کارفرمایان رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت بررسی روابط بین مهندسان مشاور و…

  • مبانی نظری و پیشینه تحقیق توسعه انسانی

    مبانی نظری و پیشینه تحقیق توسعه انسانی مبانی نظری توسعه انسانی دانلود مبانی نظری توسعه انسانی پیشینه تحقیق توسعه انسانی ادبیات نظری توسعه انسانی فصل دوم پایان نامه توسعه انسانی مبانی نظری و پیشینه تحقیق توسعه انسانی ادبیات و مبانی…

  • پاورپوینت عملکرد و مدیریت صدور پروانه ها در صنایع کشاورزی

    پاورپوینت عملکرد و مدیریت صدور پروانه ها در صنایع کشاورزی پاورپوینت عملکرد صدور پروانه ها در کشاورزی پاورپوینت عملکرد مدیریت پروانه ها در کشاورزی پاورپوینت نحوه صدور پروانه ها در کشاورزی پاورپوینت نحوه مدیریت پروانه ها در کشاورزی رفتن به…

  • پاورپوینت خانواده درمانی به سبک ستیر

    پاورپوینت خانواده درمانی به سبک ستیر پاورپوینت خانواده درمانی سیستمی پاورپوینت خانواده درمانی ستیر پاورپوینت خانواده درمانی از نگاه ستیر پاورپوینت خانواده درمانی رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت خانواده درمانی به سبک ستیر  جهت رشته روانشناسی  در قالب 18…

  • پاورپوینت (اسلاید) هوش عاطفی

    پاورپوینت (اسلاید) هوش عاطفی پاورپوینت هوش عاطفی هوش عاطفی تعریف هوش تعریف عاطفه تعریف هوش عاطفی ظهور و پیدایش هوش عاطفی هوش عاطفی در تعلیم و تربیت هوش عاطفی و استانداردهای آموزشی کاربرد هوش عاطفی در حیطه های آموزشی رفتن…

  • پیشینه نظری و فصل دوم پایان نامه انگیزش

    پیشینه نظری و فصل دوم پایان نامه انگیزش فصل دوم پایان نامه انگیزش مبانی نظری انگیزش پیشینه تحقیق انگیزش پیشینه داخلی انگیزش پیشینه خارجی انگیزش پیشینه پژوهش انگیزش پیشینه نظری انگیزش ادبیات نظری انگیزش چارچوب نظری انگیزش رفتن به سايت…

  • موارد فسخ نکاح از سوی زوج و زوجه در وضعیتهای سخت پزشکی

    موارد فسخ نکاح از سوی زوج و زوجه در وضعیتهای سخت پزشکی کلمات کلیدی : عیوب فسخ نکاح فسخ نکاح در فقه پایان نامه فسخ نکاح فسخ نکاح در فقه امامیه فسخ نکاح در فقه اهل سنت فسخ نکاح در…

  • دانلود پاورپوینت مفهوم تاب آوری و کاربرد آن در مباحث تغییرات اقلیمی شهری

    دانلود پاورپوینت مفهوم تاب آوری و کاربرد آن در مباحث تغییرات اقلیمی شهری پاورپوینت انواع تاب آوری پاورپوینت مفهوم تاب آوری پاورپوینت کاربرد تاب آوری پاورپوینت تاب آوری در مباحث تغییرات اقلیمی شهری رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت مفهوم…

  • پاورپوینت دوره آموزشی HSE در پروژه های عمرانی

    پاورپوینت دوره آموزشی HSE در پروژه های عمرانی پاورپوینت دوره های تخصصی hse پاورپوینت دوره های عمومی hse پاورپوینت آموزش hse پاورپوینت HSE پاورپوینت آموزش HSE رفتن به سايت اصلي دانلود پاورپوینت دوره آموزشی HSE درپروژه های عمرانی جهت رشته…